Немецкая налоговая декларация для новичков: ферайн вместо бератора

Lohnsteuerhilfeverein Финансы

Несмотря на то что это выгодно большинству налогоплательщиков, ежегодное заполнение налоговой декларации доступно не всем. Даже не все немцы знают, какие расходы они могут вычесть из налогов, чего уж говорить о нас, «понаехавших»? Конечно, есть налоговые консультанты (Steuerberater), но их услуги стоят довольно дорого. Однако есть более дешевая альтернатива – ассоциации помощи по освобождению от подоходного налога (Lohnsteuerhilfeverein).

Коротко о главном

  • В большинстве случаев, даже если вы не обязаны этого делать по закону, имеет смысл подавать налоговую декларацию. В среднем налогоплательщик получает от налоговых органов около 1000 евро.
  • Если вы не хотите подавать декларацию самостоятельно, вы можете получить поддержку от ассоциации помощи по подоходному налогу – Lohnsteuerhilfeverein. Участники такого объединения получают дополнительное преимущество в виде отодвигания срока подачи декларации.
  • Ферайнам разрешено консультировать наёмных сотрудников, государственных служащих и пенсионеров, но не индивидуальных предпринимателей.
  • Им также не разрешается давать консультации в случаях, когда налогоплательщик имеет доход от аренды или капитала более 18 000 евро в год (для супружеской пары эта сумма увеличена до 36 000 евро).

Как получить помощь

  • Во-первых, проверьте, разрешено ли ферайну вас консультировать.
  • Чтобы получить помощь, вы должны стать участником ферайна. Годовой взнос зависит от дохода и, в зависимости от клуба, составляет от 50 до 400 евро.
  • Заранее изучите сайты нескольких союзов по освобождению от уплаты подоходного налога. После того, как вы выбрали наиболее подходящий, договоритесь о встрече на месте. Это лучший способ узнать, подходит ли вам этот ферайн или нет.
  • Членские взносы так же могут быть вычтены из подоходного налога частично или полностью, в зависимости от суммы.

Кому могут помогать ассоциации по освобождению от уплаты подоходного налога?

Закон о налоговых консультациях точно регулирует, кого ассоциациям разрешено консультировать . Среди прочих наёмные сотрудники, госслужащие и пенсионеры могут подавать декларацию через ферайны. Тот, кто хочет воспользоваться помощью, должен в этот ферайн вступить.

Если у вас есть доход от аренды или с капитала, он должен быть не более 18 000 евро в год, для супружеских пар – не более 36 000 евро.

Ассоциациям не разрешается консультировать индивидуальных предпринимателей (Selbstständige и Gewerbetreibende), а также наёмным сотрудникам с доходами от самозанятости – для них возможна только помощь налогового консультанта.

Законный срок подачи налоговой декларации – 31 июля следующего года. Однако, если ваша налоговая декларация подготовлена налоговым консультантом или ферайном, крайний срок автоматически продлевается на семь месяцев.

Пример: вам нужно будет подать налоговую декларацию за 2020 год до 31 июля 2021 года. Если вас поддерживает ферайн по подоходному налогу, у вас есть время до конца февраля 2022 года.

Какие услуги предлагают ферайны?

Вопросы, по которым вас может консультировать ферайн, также регулируются законом. В основном, они могут делать для вас всё то же, что и налоговый консультант. Организация может обработать всю переписку с налоговой инспекцией за вас. Она также может перенять на себя подачу апелляции и судебного иска.

Кроме того, ферайны предлагают своим членам полный спектр консультаций круглый год, а не только во время «горячей фазы» подачи налоговых деклараций. Например, они помогут вам выбрать правильный налоговый класс . Кроме того, они помогают с подачей заявлений на снижение подоходного налога, на получение детского пособия (Kindergeld) и т. п.

Как найти подходящую ассоциацию помощи по подоходному налогу?

В Германии насчитывается около 800 подобных организаций. В их число входят как маленькие, которые работают локально, так и очень большие с сотнями тысяч членов и несколькими тысячами консультационных центров по всей Германии.

1 января 2017 года была образована зонтичная организация Bundesverband Lohnsteuerhilfevereine (BVL), представляющая около 300 ассоциаций помощи в уплате подоходного налога с более чем 8000 консультационных центров и 3 миллионами членов.

Крупнейший в Германии ферайн Vereinigte Lohnsteuerhilfe (VLH), имеет более 3 000 консультационных центров для более чем 900 000 членов. Другая крупная ассоциация с неблагозвучным для русского уха кратким названием Lohnsteuerhilfe Bayern (Lohi), насчитывает около 600 000 членов и предоставляет консультации в более чем 330 консультационных центрах по всей стране.

— Кто вам помогал заполнять налоговую декларацию?
— Да Lohi какие-то.

С точки зрения затрат разница не слишком велика, но сравнение может оказаться полезным, если вам придется выбирать между несколькими ферайнами. Однако цена не должна перевешивать чашу весов.

Если вы ищете ассоциацию помощи по подоходному налогу в вашем районе, лучше всего зайти на веб-сайт BVL. Там вы можете найти ближайший к вам консультационный центр.

Если загуглить «Lohnsteuerhilfeverein <ваш_населенный_пункт>», вы получите несколько предложений для вашего региона с контактными данными соответствующей организации. Далее выберите несколько подходящих вам консультационных центров и присмотритесь к ним.

На сайте должна быть возможность рассчитать ожидаемый членский взнос. В противном случае позвоните и узнайте о расходах. Также имеет смысл ознакомиться с уставом ассоциации, сроком действия контракта и периодом уведомления о выходе из нее.

Обычно вы можете покинуть ферайн в конце календарного года, сроки варьируются в зависимости от клуба. У некоторых нет срока уведомления вообще, у других – до трех месяцев.

Как работает консультация?

Найдите все документы для термина на консультацию. Как правило, это ваши справки о подоходном налоге и другие доказательства дохода. Хотите получить налоговые вычеты за обучение, расходы на проезд к месту работы или затраты на медицинское обслуживание? Тогда у вас должны быть соответствующие счета и квитанции. На сайте ферайна часто публикуют список необходимых документов. Но не волнуйтесь, если что-то забыли. Консультант должен вас спросить о всех расходах, которые можно списать с налогов, а необходимые документы можно будет донести позже.

Когда налоговый эксперт обсудит с вами вашу личную ситуацию, возможно он сможет подсказать, какие льготы вы можете использовать наилучшим образом и как вы можете получить все налоговые субсидии, на которые вы имеете право. Например, если из-за смены работы вам пришлось переехать в другой город. Консультация по не самой сложной налоговой декларации занимает около часа.

После консультации сотрудник ферайна скажет вам, можете ли вы рассчитывать на возврат или вам придется доплатить задолженность по налогам (последнее случается гораздо реже).

Совет: если вы подаете налоговую декларацию добровольно, то можно отказаться от её отправки в налоговую инспекцию, если окажется, что доплачивать нужно вам.

В противном случае консультант заполнит вашу налоговую декларацию и отправит подписанные вами документы в налоговую инспекцию. Затем он должен будет получить решение и при необходимости подать апелляцию. Кроме того ферайн может подавать от вашего имени иск в суд.

Сколько стоит членство?

Стать членом ассоциации помощи по подоходному налогу очень просто. Обычно вы платите небольшой вступительный взнос, а также ежегодный взнос, размер которого зависит от вашего брутто дохода. Взнос даёт вам право обращаться по консультационным вопросам в течение года. Таким образом, вам не придется оплачивать каждый визит индивидуально, как это принято у налоговых консультантов.

Согласно BVL, членский взнос обычно составляет от 50 до 390 евро, в зависимости от дохода (в среднем, 120-150). Также может быть вступительный взнос от 10 до 15 евро. Для сравнения: заполнение декларации налоговым консультантом обойдётся минимум в 300 евро.

Расходы на профессиональные налоговые консультации можно вычесть из налогов. Членские взносы в ферайн помощи по подоходному налогу тоже попадают в эту категорию. Пример: если вы заплатите взнос в размере 130 евро, вы можете вычесть 100 евро из вашей налоговой базы.

Альтернативы: налоговые консультанты и сервисы для самостоятельной подачи

Индивидуальные предприниматели, а также наёмные работники с доходом от самозанятости не могут обращаться за консультацией в ассоциацию помощи по подоходному налогу. Альтернативой является налоговый консультант, которого, конечно же, могут использовать все остальные налогоплательщики.

Однако гонорары штоербераторов значительно выше. Они регулируются Положением о вознаграждении налоговых консультантов. Чем выше ваш доход, тем выше будет счет.

Также в последнее время появляется всё больше программ и сервисов для самостоятельной подачи налоговой декларации. Некоторые из них имеют поддержку английского и даже русского языка, поэтому при наличии некоторого опыта можно попробовать подать декларацию самому. Стоят они 20-30 евро, которые также можно будет вычесть из налогов.

Личный опыт

Первые шесть лет после переезда в Германию я пользовался услугами ферайна Isar E.V. Сам я не выбирал его с такой ответственностью, как описал в статье. Просто кто-то мне их посоветовал, и после того, как при первом визите они насчитали мне около 2000 евро возврата при взносе 130 евро, я остался с ними на несколько лет. Первое время радовало то, что можно общаться на английском языке (кстати, в некоторых их отделениях есть и русскоязычные консультанты). Консультации проходили довольно быстро и были продуктивными.

Только один раз мне попался консультант, который что-то накосячил и неправильно то ли посчитал, то ли внёс данные. В тот год я брал отцовский отпуск на 9 месяцев и там всё было довольно нестандартно. В итоге из налоговой пришло решение, согласно которому я должен был доплатить 800 евро. Пришлось снова ехать в ферайн и разбираться. Оказалось, что этого консультанта выпроводили на пенсию, а мне пересчитали всё снова в плюс 500 евро.

Ну а в прошлом году я решил, что уже набрался достаточно опыта, чтобы попробовать подаваться самому, и при помощи одного сервиса, о котором напишу позже, вполне успешно вернул ровно столько, сколько запросил.

Оцените статью
Шпарим по-немецки
Добавить комментарий

  1. Евгения

    До этого момента даже не знала, что есть альтернативный вариант помощи, раньше думала, что только консультанты или сам сидишь. Мы до этого только сами и в позапрошлый год доплачивали, но налоговики нам не засчитали какие-то документы и после апелляции снизили сумму до копеечной и мы остались довольны, а может и зря) может нам бы заплатили

    Ответить
    1. Дмитрий Новицкий автор

      А могли бы и не подаваться, если сами в минус насчитали.

      Ответить
  2. Viktor

    Taxfix в этом году использовал. Отлично отработало все. Только потом нужно до отправить счета и чеки напрямую в налоговую если они запросят. Вернул 2800 кажется.

    Ответить
    1. Дмитрий Новицкий автор

      Отличный результат! 👍

      Ответить
  3. Maria

    При наличии определенных знаний, можно очень даже хорошо получать обратно. И вообще лучше подавать каждый год. Даже при минимальных разходах можно получить 200-300 евро обратно ( я посоветовала моей коллеге сдать и в расходы вбить Weg zur Arbeit). Она жила через дорогу от офиса. Сначала она отнекивалась, а потом все таки сдала. Получила компенсацию и была в шоке )))

    Я сама еще ни разу не получала меньше 2000 обратно.

    Сейчас я жду ответа по двум декларациям. Одна — возврат на около 10000. Вторая возврат 8000.

    Так что поддерживаю автора — сдавать декларацию выгодное дело.

    Ответить
    1. Дмитрий Новицкий автор

      Спасибо!

      Ответить